Корпоративное управление

24 апреля 2015 года принят Указ Президента Республики Узбекистан №УП-4720 «О мерах по внедрению современных методов корпоративного управления в акционерных обществах».

Целью Указа является создание благоприятных условий для широкого привлечения прямых иностранных инвестиций, коренного повышения эффективности деятельности акционерных обществ, обеспечение их открытости и привлекательности для потенциальных инвесторов, внедрение современных методов корпоративного управления, а также усиление роли акционеров в стратегическом управлении предприятием.

Данным Указом одобрена типовая организационная структура акционерного общества и утверждена программа мер по коренному совершенствованию системы корпоративного управления

Корпоративное управление является ключевым условием успешного функционирования банка и служит важнейшим направлением в области повышения эффективности деятельности банка, определяющим стабильность развития, защиту прав и интересов акционеров, клиентов и других заинтересованных лиц.

Деятельность банка сопряжена с различными рисками. В связи с этим существует необходимость в полноценном подходе к корпоративному управлению и внутреннему контролю. Для установления четкой системы внутреннего контроля банк проводит тщательную и регулярную оценку характера и степени рисков.

В банке действует структура корпоративного управления, включающая высший орган управления — Общее собрание акционеров, Совет банка с независимыми членами, Правление банка, а также Ревизионную комиссию, 4 комитета при Совете банка и 3 комитетов при Правлении банка, в состав которых входят члены Совета.

Комитеты при Совете банка входят:

  1. Комитет по аудиту
  2. Комитет по корпоративному управлению
  3. Комитет по кадрам и вознаграждениям
  4. Комитет по стратегическому планированию и рискам

 

Комитеты при Правлении банка:

  1. Комитет по управлению ресурсами
  2. Кредитный комитет
  3. Инвестиционный комитет

 

Основными задачами Комитета по аудиту являются:

  • оценка эффективности систем внутреннего контроля и управления рисками;
  • обеспечение надежности и эффективности системы и процедур внутреннего аудита Банка;
  • контроль подготовки годового отчета, годовой бухгалтерской отчетности и финансовой отчетности, составленной в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (далее по тексту — МСФО) и обеспечения достоверности, прозрачности и полноты содержащихся в них данных;
  • контроль над устранением выявленных в процессе проведения внешнего и внутреннего аудита проблем и недостатков, а также выполнением рекомендаций аудиторов со стороны Правления Банка;
  • оценка эффективности внешнего аудитора, включая проведение оценки предложений внешнего аудитора, подготовку рекомендаций Совету Банка по отбору внешнего аудитора и разработку технических заданий для внешних аудиторов;
  • контроль соблюдения Кодекса корпоративного управления Банка, существующих законов, нормативных актов, внутренних документов, в том числе в области подготовки финансовой отчетности.
  • изучение отчетов по результатам проведения внутреннего аудита;
  • предварительное заслушивание ежеквартальных отчетов Департамента внутреннего аудита и представление их Совету Банка;
  • оказание содействия Совету Банка;
  • координация с Председателем Правления Банка работы по управлению процессом реализации рекомендаций Департамента внутреннего аудита и внешних аудиторов;
  • рассмотрение отчетов внешних аудиторов, включая письмо руководству, и представление их Совету Банка;
  • обеспечение независимости и недопущение вмешательства со стороны членов Правления и других руководителей подразделений Банка в деятельность Департамента внутреннего аудита, а также в содержание и объемы проверок;
  • рассмотрение и одобрение сделок:

— сделки или нескольких взаимосвязанных сделок по выдаче крупных кредитов. Крупным кредитом считается совокупная сумма кредитов, включая забалансовые обязательства, любого одного заемщика или группы взаимосвязанных заемщиков, превышающая 10 (десять) процентов капитала Банка I уровня.

— сделки или нескольких взаимосвязанных сделок, связанных с размещением простых акций, составляющих более 25 (двадцати пяти) процентов, ранее размещенных Банком простых акций.

  • представление Совету Банка заключений и рекомендаций по вопросам в рамках своей компетенции;
  • представление Совету Банка по его требованию отчета о проделанной работе.

 

Основными задачами Комитета по Корпоративному управлению являются:

  • развитие и совершенствование корпоративного управления в Банке;
  • мониторинг соблюдения Банком требований действующего законодательства, Устава Банка, соглашений, подписанных между Банком и его партнерами, внутренних нормативно-правовых актов, регламентирующих вопросы корпоративного управления;
  • профилактика и разрешение корпоративных, этических конфликтов и конфликтов интересов;
  • осуществление контроля исполнения решений, принимаемых Советом Банка по вопросам корпоративного управления.


Основными задачами Комитета по Кадрам и вознаграждениям являются:

  • создание стимулов трудовой деятельности, обеспечивающих выполнение органами управления Банка и его работниками всех действий, необходимых для достижения стратегических целей;
  • определение политики Банка по управлению персоналом в масштабах всего Банка;
  • содействие Совету Банка в привлечении и подготовке квалифицированных специалистов в области управления и создание необходимых стимулов для их успешной работы;
  • обеспечение преемственности при смене лиц, входящих в состав органов управления Банка;
  • формирование и управление эффективной, прозрачной и структурированной системой оплаты труда и системой премирования;
  • установление, изменение, отмена вознаграждений и компенсаций членам Совета Банка, членам Ревизионной комиссии, комитетов при Совете Банка, Председателю и членам Правления, других коллегиальных органов при Правлении, а также сотрудникам среднего звена Банка.

 

Основными задачами Комитета по Стратегическому планированию и рискам являются:

В области стратегического планирования:

  • предварительное рассмотрение и подготовка рекомендаций Совету Банка для принятия решений по вопросам определения стратегии развития Банка, а также организация процесса стратегического управления и определение ролей основных участников в нем;
  • оценка эффективности деятельности Банка в текущей и долгосрочной перспективе и выработка рекомендаций Совету Банка по корректировке существующей стратегии развития, исходя из анализа основных индикаторов рынка, тенденций развития рынков, результатов деятельности Банка и его конкурентов, других факторов;
  • осуществление контроля за исполнением принятых Советом Банка решений в области определения приоритетных направлений развития Банка и стратегического планирования;
  • рассмотрение проекта долгосрочной программы развития Банка, подготовленного Правлением Банка, а также подготовка рекомендаций:

— Правлению Банка по доработке долгосрочной программы;

— Совету Банка по утверждению долгосрочной программы (с выделением основных этапов программы и сроков их реализации) в случае положительного заключения Комитета.

  • анализ хода реализации долгосрочной программы, включая оценку выполнения отдельных этапов в соответствии с установленными сроками.

В области управления рисками:

  • определение профилей и анализ рисков Банка;
  • оценка эффективности работы систем управления рисками;
  • рассмотрение и одобрение крупных сделок.

Основными задачами Кредитного Комитета являются:

  • разработка предложений по формированию основных направлений Кредитной политики Банка;
  • рассмотрение вопросов по кредитованию юридических лиц, индивидуальных предпринимателей без образования юридического лица и физических лиц;
  • участие в разработке процедур и методов внутреннего контроля за состоянием кредитного портфеля, уровнем риска банковских операций, совершенствование всей системы управления рисками;
  • реализация мер по снижению до минимума возможных финансовых потерь и повышению доходности Банка;
  • формирование ликвидного и качественного кредитного портфеля.

Основными задачами Инвестиционного Комитета являются:

  • координация и контроль за проведением подразделениями Банка единой политики в области прямых инвестиций и кредитования заёмщиков, чьим основным активом являются вложения в проекты создания новых материальных объектов, прямая выгода от эксплуатации которых будет получена в будущем в результате инвестиций;
  • организация кредитного процесса;
  • минимизация кредитного риска;
  • повышения эффективности использования ресурсов банка.

Основными задачами Комитета по Управлению ресурсами являются:

Новости банка

Документ принят в целях кардинального снижения энергоемкости экономики с учетом передового опыта экономически развитых стран, обеспечения рационального и эффективного использования невоспроизводимых углеводородных ресурсов, повышения конкурентоспособности выпускаемой продукции, осуществления на этой…

На сегодняшний день во всем мире, а также в Узбекистане активно развивается возобновляемая энергетика, учитывая важность и актуальность круга проблем, связанных с применением возобновляемых источников энергии. Энергосберегающие технологии Узбекистана охватывают…

В современных условиях мировой экономики, на фоне последствий финансового кризиса, принятие последовательных оперативных решений для обеспечения устойчивого развития становится требованием времени для каждой страны. По этой причине  и в нашей…

28 декабря 2015 года по инициативе Информационной службы Законодательной палаты Олий Мажлиса Республики Узбекистан Комитетом по вопросам экологии и охраны окружающей среды для представителей средств массовой информации проведена пресс-конференция, посвященная…

Ташкент, Узбекистан (UzDaily.uz) — Азиатский банк развития (АБР) одобрил заём в размере $100 млн. для финансирования малого бизнеса Узбекистана. Кредиты малому бизнесу будут предоставлены через четыре финансовых института: ЧАКБ «ДАВР БАНК»,…

Курсы валют

Валюта Курс ЦБ Дата
USD 3500.01 25.03.2017
EUR 3710.44 25.03.2017
RUB 59.01 25.03.2017
Калькулятор
микрокредита
Калькулятор
потребительского кредита
Калькулятор
ипотечного кредита
Калькулятор
доходности вкладов